“蛛丝马迹”之用网络情报追踪债权人及不良资产 - 福韵数据

“蛛丝马迹”之用网络情报追踪债权人及不良资产

作者:福韵数据 2017-08-19 来源:福韵数据

一、案例背景

当前,我国不良资产市场规模继续呈扩大之势,截至2018年三季度末,商业银行不良贷款余额达到了2万亿元,同比增加3000亿元。

不良资产清收最核心的问题在于以下三点:一是债务人或担保人的当前位置、活动轨迹、联系方式等;二是债务人或担保人有否隐匿财产以及关联资产;三是如何通过有限的线索获取更多信息。实践表明,解决不良资产问题是一个非常复杂的过程,而信息不对称是最大痛点。

18年下半年,客户在向债务人王某进行不良资产催收过程中,王某突然失联,注销了手机号码,并且去向不明。

二、委托方及其需求

委托方:某资产管理公司

需求:

1.调查王某某、李某某(经调查确认为王某某之妻)的资产情况,以判断其是否还有偿还能力?

2.调查王某某、李某某日常活动轨迹、当前位置,可否随时找到?

三、调查详情

1.通过开源网络情报技术锁定目标人物的基本信息、联系方式、亲属关系及部分行踪,发现债务人王某某经常往来于天津、上海、呼和浩特等地;

2.通过调查发现王某某名下的部分资产:关联公司、名下房产、投资项目、名下公司矿权、名下公司房产、名下公司骨干人员联系方式;

3.调查发现王某某妻子李某某基本信息、部分行踪、现住址,资产情况包括房产、银行卡、车;

4.调查发现王某某父亲名下房产。

四、调查结果

  1. 债务人失联,我们可以借助开源网络情报技术尽可能的精准锁定王某某及其相关人员的行踪、现有住所及联系方式;

  2. 凭借开源网络情报技术,挖掘目标人物隐匿资产和关联资产线索,提高资产处置效率,降低委托方处置成本,实现多方共赢的商业模式。

五、客户评价

据客户反映,福韵数据依托开源网络情报系统,专业情报分析师团队在有限信息中挖掘债务人遗留信息,对债务人资产现状、隐匿资产及债务关联等各类可执行资产进行查证分析,从不良资产项目深度尽调、不良资产投资机会评估、债务人失联信息修复、隐匿/关联资产线索挖掘、资产减值评估、清收策略制定等方面,为委托方提供了精准的资产线索。

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